Pengestrømme repræsenterer de penge, der kommer ind og ud. De modtagne penge er markeret som input, mens de anvendte beløb er markeret som output. Hvis din indtastning er større end din produktion, er din cash flow positiv med en værdi tilbage i slutningen af den måned, du kan investere. Hvis du har et negativt pengestrømme, bruger du mere end du tjener, og din virksomhed (eller din personlige økonomi) kan være i fare. Husk, at den månedlige pengestrøm kan variere meget, især i en ny eller overgangsvirksomhed eller i et hjem, hvor indtægter og omkostninger er variable.
Del 1 Beregning af en virksomheds månedlige pengestrømme
Video: dashboards i budget123
1
Lav et regneark. Opret kolonner til operationelle aktiviteter, finansielle aktiviteter og investeringsaktiviteter, og åbn alle kontoudtog for den måned, som du beregner. Dit mål er at afgøre, om du har et positivt eller negativt pengestrømme i måneden.
En negativ strøm indikerer at du bruger mere end du tjener.
En positiv strøm indikerer, at du tjener mere, end du bruger. Du skal have et positivt pengestrømme stort nok til fortsat at investere i din virksomhedsvækst.
2
Beregn netto cash flow fra driftsaktiviteter. Tilføj posten eller modtagne penge til den daglige drift og for levering af varer og tjenesteydelser. Inkluder kontanter fra indsamling af kundefordringer og modtagne renter og udbytter.
Herefter beregnes output. Betjening pengestrømme fra virksomheden omfatter betalinger i kontanter for varer købt, kontante betalinger til noter givet til leverandører, betalinger til medarbejdere og pengene betales i skatter, gebyrer og sanktioner, plus renter betalt til kreditorer.
Endelig trække udgangen fra indgangen. Bemærk dette nummer i kolonnen "Operationsaktiviteter". Hvis det er negativt, angiv dette aspekt med et minus-symbol eller en anden, du vil have.
3
Bestem netto pengestrømme fra finansielle aktiviteter. Tilføj alle de tilstrømninger, der genereres fra udstedelsesfinansiering, som omfatter penge brugt eller modtaget fra aktier, obligationer og andre værdipapirer. Inkluder procedurer, der kommer fra salg af aktier, de modtagne penge fra lån og det modtagne beløb gennem bidrag og investeringsindtægter.
Så tilføj den finansielle produktion. Inkluder de betalte penge til at betale en gæld, de beløb, der er betalt til genkøbsobligationer (tilbagekøb aktier) og udbyttebetalinger til aktionærerne.
Træk outputet fra posten og noter det nummer i kolonnen "Finansielle aktiviteter" i dit regneark.
4
Find ud af netto cash flow fra investeringsaktiviteter. Dette afsnit beskriver, hvor meget penge din virksomhed har foretaget med investeringer som køb af aktier eller obligationer fra et andet selskab. Tilføj posten. Det omfatter den indsamlede med noter, procedurer, der kommer fra salg af værdipapirer såsom aktier eller obligationer kapital, og de penge modtaget fra salget af aktiver eller fysisk ejendom, såsom anlægsaktiver.
Tilsæt pengestrøm, herunder penge, der kommer fra investeringsaktiviteter betalt for at erhverve gæld, køb renter værdipapirer og udbetalingerne skal foretages for at købe aktiver eller fysiske egenskaber, såsom anlægsaktiver.
Træk outputet fra indtastningen og læg resultatet i kolonnen "Investeringsaktiviteter".
5
Tilføj alle tre kolonner. Tilføj saldoen i kolonnerne for operationelle, finansielle og investeringsaktiviteter. Dette er din virksomheds månedlige pengestrømme. Hvis det er positivt, er din pengestrøm positiv. Hvis det er negativt, brugte din virksomhed mere end den tjente den måned.
Del 2 Beregning af dit personlige gennemsnitlige månedlige pengestrømme
1
Se på din kontoudskrift i en normal måned. Selvom virksomhederne har brug for at revidere pengestrømsopgørelsen hver måned, kan du fra tid til anden beregne dit individuelle pengestrømme for at forstå dine grundlæggende udgiftsvaner og indtjening. Hvis du tænker på at investere, vil du måske vide, hvilken procentdel af din indkomst du kan bruge til at investere.
Lav et regneark med fire kolonner: månedlig indkomst, månedlige udgifter, gennemsnitlig ekstra indkomst og gennemsnitligt ekstra udgifter.
2
Start med din gennemsnitlige indkomst. Tilføj din løn (efter fradrag af skatter) og indtægter fra investeringer, rente på opsparing og andre, såsom økonomisk støtte, tilskud og føderale fordele. Dette beløb vil bidrage til dit positive pengestrømme. Enhver usædvanlig indkomst, som ikke kommer hver måned, skal placeres i en separat kolonne.
3
Video: Effektiv rente
Tilføj dine månedlige udgifter. Tilføj penge dedikeret til at spare og investere hver måned. Dernæst tilføj dine leveomkostninger, såsom leje, pant eller ejendomsskat. Tilføj regningerne: elektricitet, gas, internet, telefon, kabel-tv, mobiltelefon, vand og spildevand og andre afgifter, du betaler.
Tilsæt mængden til mad, både i supermarkedet og i restauranter. Beregn dem separat, hvis du normalt spiser mere end to gange om ugen.
Dernæst tilføjes mængden brugt med transport: brændstof, passage, taxier.
Tilføj beløbet betalt med lån og det beløb, der er betalt med forsikring og sygesikring.
Hvis du har børn, skal du beregne, hvad du betaler for babysittere, skolegebyrer, ekstracurricular og private lektioner.
Hvis du er studerende, tilføj det, du betaler med dine egne skoleudgifter.
Endelig tilføj udgifter til tøj, sjov og gaver. Inkluder de beløb, der betales på filmbilletter, rejser og andre typiske månedlige udgifter.
Hvis en udgift er stor og usædvanlig, skal du placere den i kolonnen "Gem. Udgifter".
4
Lav et gennemsnit med usædvanligt pengestrømme. Se dine regninger og bestem de indtægter, du får på en månedlig basis. For eksempel, hvis du bliver betalt for at tage et semester og modtage al betaling ved semesterets slutning, kan din indtastning være højere på den pågældende modtagne måned.
Tag den ekstra indkomst og divider med 12. Sæt det tal i kolonnen "Gennemsnitlig ekstra indkomst".
Tag de usædvanlige årlige udgifter som at købe en bil til din datters eksamen eller årlige ferie for at besøge dine pårørende. Opdele disse udgifter med 12 og læg dem i kolonnen "Gennemsnitlig udnyttelse".
5
Tilføj kontant kvittering. Tilføj indtægt til gennemsnitlig ekstraindkomst. Her er din kontantstrøm: mængden af penge, der går ind i din konto hver måned. For at tjekke det, skal du kontrollere dine bankkonti for at sikre, at du starter hver måned mere eller mindre på dette beløb.
6
Beregn din kontantudstrømning. Tilføj dine udgifter til de gennemsnitlige ekstra udgifter. Dette er din kontante udstrømning: mængden af din månedlige indkomst, der kommer ud af din konto.
7
Træk boxens udgang fra indgangen. Hvis balancen er positiv, har du et positivt pengestrømme, det vil sige penge til at investere. Tænk på muligheden for at investere en del af det eller hele værdien.
Hvis du ender med et negativt tal, er dit cash flow negativt, hvilket betyder at du bruger mere end du tjener og skal reducere dine udgifter.
Del 3 Styring af pengestrømme
1
Overvåge det I tilfælde af et firma betyder det at indsamle posten så tæt som muligt, når den er indtastet. Indbetalinger kontrollerer hver dag, sender fakturaer til kunder inden for to dage og indsamler kundefordringer inden for samme periode. Udnyt de rabatter, der er tilgængelige for dig.
Gå videre: brug pre-nummererede boks kvitteringer og registrere dem alle. Ved udbetalinger skal du bruge præ-nummereret kontrol.
I tilfælde af personlige finanser, nøje overvåge alle dine udgifter. Gem kvitteringer og tjek din bankkonto ofte.
Video: "New World Order Bible Versions" Full Movie with Subtitles
2
Gør dig klar til de uventede udgifter. Sæt nogle penge til nødudgifter samt uventede muligheder for ekspansion. Forvent payroll ændringer, betaling af gæld og lejlighedsvis store køb. Sæt penge afsat hver måned for at betale for disse udgifter, da de altid vil blive vist.
Hvis det meste af dit ekstra cash flow er bundet til investeringer, skal du se om der er måder at frigive noget af det i en nødsituation.
Opret en kredit med din bank for vanskeligheder.
Video: TI BA II Plus NPV Calculation
3
Administrer dine udgifter. Gennemgå dem hver måned for at se, om der er noget unødvendigt eller ekstravagant. I tider med lave indkomster skal du gennemgå dine ekstraudgifter, din leje, kapitalomkostninger og lønningsliste. Udskyde ikke-væsentlige forbedringer og køb af stort udstyr, indtil indgangen øges. Reducer din arbejdsdag i uafgørende tider og vend alle, der er unødvendige eller ikke gør din del.
Hvis du betaler leje, forhandle med udlejeren om en lejekontrakt for at hjælpe dig med at holde dig, hvor du er.
Folk kan følge enkle omkostningsbesparende metoder som madlavning hjemme i stedet for at gå ud at spise. Planlæg ugentlige måltider i weekenden og køb alt i en eller to ture. Kog en stor mængde af to eller tre ting, du kan lide meget, og nyd de resterende.
Både virksomheder og enkeltpersoner bør undgå impulskøb. Holde en god bestand af hvad du har og har brug for. Vent 48 timer inden du foretager et uplanlagt køb og stiller spørgsmålstegn ved enhver købsimpuls, der ligger uden for dine forventede behov.
tips
De pengestrømsopgørelse er vanskeligere at håndtere, men der er måder at gøre din gode dømmekraft som forsinkede betalinger eller skyldige, sælge værdipapirer, såsom noter, aktier, obligationer og certifikater, og reverse gebyrer i en tidligere periode.
Se efter en omfattende illustration af en pengestrømsopgørelse eller bede om en reel erklæring fra et firma. De fleste virksomheder afslører deres årsregnskaber til offentligheden, især for de interesserede i at købe aktier.
advarsler
Det operative pengestrømme skal sammenlignes med driftsresultatet i resultatopgørelsen. Hvis tallene er meget forskellige, kan der være et problem. For eksempel, hvis din driftsmæssige pengestrøm er lavere end nettoindkomst, kan du muligvis sende salg, der aldrig vil blive opkrævet kontant, eller der kan være en fejl i cash flow-cyklen.
Sådan beregner du nutidsværdi i Excel
Sådan læses en balance
Sådan beregnes rentebetaling
Sådan beregnes margenomkostningerne
Sådan styrer du dine penge
Anvendelse af Cash Flow Quadrant Concept
Sådan beregnes afskrivninger
Sådan beregnes fortjeneste
Sådan beregnes driftens løftestang
Sådan beregnes den samlede udgift
Sådan beregnes månedens budget
Sådan beregnes NPV
Sådan beregnes din aktionærers egenkapital
Sådan opretter du et budget
Sådan kasseres pengestrømme
Sådan udarbejder du en finansiel rapport
Hvordan man laver og sparer penge
Sådan foretages en balancepunktanalyse
Sådan udarbejder du en pengestrømsopgørelse
Sådan gennemgår du en årsregnskab