Sådan beregnes den årlige vækstprocent i en investeringsportefølje

For at se, hvor godt (eller dårligt) foretager sin investering (og hvis du ønsker at sammenligne med nogle Indikator marked) er gyldig til at beregne hastigheden Komponeret årlige Crescrimento (CAGR

indhold

Trin

Beregning af den årlige sammensatte vækstrate

Tips

trin

Beregning af den årlige sammensatte vækstrate

Antag, at din investeringsportefølje går fra $ A op til $ B om n år. Hvis du ikke har foretaget nogen tilbagekøb eller investeringer i løbet af denne tid, er det nemt at udføre CAGR-beregningen:
CAGR = (B / A)^{1 / N} - 1.

Det er som at sige at i n år voksede investeringsporteføljen til en sats på B / A.

Per år, dette ville være væksten med en faktor på: (B / A)^{1 / r}.

For eksempel: Hvis A = R $ 1000.00 og B = R $ 2200.00 i n = 5 år, så vil den "årlige" vækstrate være (2200/1000)^1/5 = 1,17. Hvilket betyder, at hver reel rose R $ 1,17 pr. år.

Dette er et årligt afkast på 17% og: (2200/1000)^1/5 - 1 = 0,17.

(Multiplicer med 100 for at skifte til en procent).

Billedbetegnelse Beregn Årlig portefølje Retur Trin 2

Desværre er der ingen formel for yderligere investeringer og / eller tilbagekøb. Der er dog en måde at involvere et Excel-regneark på:

I kolonne A begynder med åbningsbalancen for investeringsporteføljen og den pågældende dato.
($ 10.000 den 1. januar 199, i eksemplet.)
Derefter, under det, indtaste eventuelle yderligere investeringer med positive tal eller taget som negative tal.
I kolonne B indtaste de datoer, de fandt sted.
I slutningen af listen (linje 13 i eksemplet) skal du indtaste den nuværende investeringsporteføljesaldo som et negativt tal og dagens dato ($ 44.100 pr. 5. maj 2001 i eksemplet).
XIRR-kommandoen beregner CAGR
XIRR (A3: A13, B3: B13.0.1) indtastet i celle A15 (efter eksempelbilledet), vil CAGR være 21,1%.
Husk hvad er afkastet årlig (forudsat at året har 365 dage).

tips

Hvad betyder XIRR?
Det er svaret på spørgsmålet:
Hvilken årlig afkast kontinuerlig hvordan ville en bank give mig den samme endelige investeringsportefølje i betragtning af de specifikke investeringer og tilbagekøb?

Del på sociale netværk:

Relaterede