HodTari.com

Sådan bliver du en finansiel rådgiver

Finansielle rådgivere vejleder folk i forhold til investeringsstrategier, fonde, obligationer og aktier. De kan arbejde hos et bank- eller mæglerfirma eller hos et forsikringsselskab. For at blive finansiel rådgiver har du som regel brug for mindst en bacheloruddannelse og en del erfaring inden for finanssektoren. De fleste konsulenter har også en professionel certificering.

trin

Del 1
At erhverve de nødvendige færdigheder og uddannelse

Billede med titlen Bliv finansiel rådgiver Trin 1
1
Få en bachelorgrad i en økonomi-relateret karriere. De fleste konsulenter har mindst en bachelorgrad i en disciplin som økonomi eller regnskabsvidenskab. Vælg et område, der interesserer dig, og som du ønsker at have som erhverv.
  • Tag indledende kurser om fast ejendom planlægning og pensionering, indkomstskat, investeringsstrategier og risikostyring. Så tag avancerede kurser i de områder, der interesserer dig mest.
  • De vigtigste akademiske formationer for en finansiel konsulent er økonomi, regnskabsvæsen, aktuarvidenskab, matematik og datalogi.
  • Billede med titlen Bliv finansiel rådgiver Trin 2
    2
    Kig efter forberedende programmer til certificering. Hvis du ønsker at få et professionelt certifikat, kan et program specielt designet til at forberede dig til certifikateksamen hjælpe dig meget.
    • I nogle lande, som f.eks. Canada, er CFP obligatorisk for alle, der ønsker at arbejde som finansiel rådgiver, selvom andre certificeringer og licenser accepteres som ækvivalenter.
  • Billede med titlen Bliv finansiel rådgiver Trin 3
    3
    Se efter en praktikplads, mens du stadig er på college. Mange finansielle rådgivere begynder deres karriere som praktikanter, inden de afslutter kurset. Opnå scenen, kan det give dig kontakter og erfaring i den finansielle sektor.
    • Kollegiet vil normalt have oplysninger om ledige praktikophold, samt andre ressourcer, der hjælper dig med at få en ledig stilling.
    • Nogle praktikophold kan være værd som kredit for din grad.
  • Billede med titlen Bliv finansiel rådgiver Trin 4
    4
    Tag nogle psykologi kurser. Som finansiel konsulent vil du bruge meget tid på at rådgive folk. En lille forståelse af hvordan de tænker og opfører sig kan hjælpe dig med at rådgive dine kunder og forudsige markedet.
    • Psykologi kurser hjælper dig også med at udvikle dine interpersonelle og kommunikationsevner, som vil være uvurderlige for dig, når du begynder at arbejde med kunder.
  • Billedets titel Bliv en finansiel rådgiver Trin 5
    5
    Gå videre med en kandidat eller doktorgrad. En kandidatgrad vil gøre dig til en mere værdifuld finansiel rådgiver. Du kan optjene en lønforhøjelse, og hvis du åbner din egen virksomhed en dag, opkræver du mere for dine ydelser.
    • Faglige og postgraduate grader også åbne andre døre. For eksempel, hvis du får en lov grad, kan du give juridiske og økonomiske råd til kunder.
    • Hvis du har en kandidat- eller ph.d.-grad i økonomi, forretning eller økonomi, kan du måske springe over certificeringseksaminer.

    • Del 2
    Få erhvervserfaring

    Video: Ordrestyring.dk: Hvordan Ordrestyring hjælper ifm. økonomisk rådgivning og optimering

    Billede med titlen Bliv finansiel rådgiver Trin 6
    1
    Find en junior position i den finansielle servicesektor. Selv før du får din grad, kan en junior-niveau position hjælpe dig med at forstå det involverede arbejde. Det giver dig også mulighed for at snakke med finansielle rådgivere.
    • For eksempel kan du arbejde som en bank kasserer eller som ansat i et mæglerfirma.
    • Forsikringsselskaber kan også hjælpe dig med at forberede en karriere som finansiel rådgiver, især hvis du vil arbejde i pensionsplanlægningsindustrien.
  • Billede med titlen Bliv en finansiel rådgiver Trin 7
    2
    Udfør en træning. Større investeringsselskaber sætter ofte nye finansielle rådgivere i et formelt uddannelsesprogram, hvor du arbejder side om side med en senior konsulent eller modtager yderligere uddannelse til certificeringer og licenser.
    • Disse programmer varer normalt et år eller mere og giver dig de færdigheder og viden, der skal bestå eksamenerne og blive en succesfuld finansiel rådgiver.
    • Større, bedre virksomheder har tendens til at have meget konkurrencedygtige træningsprogrammer. For at blive accepteret skal du have høje karakterer og upåklagelige referencer. Se også efter andre muligheder, der kan skelne dig fra andre kandidater, såsom forskningsprojekter og konkurrencer.

  • Video: Økonomisk rådgivning - 3 gode tips til investering

    Billede med titlen Bliv finansiel rådgiver Trin 8
    3
    Prøv at starte hos et mindre firma. Mens uddannelse med store investeringsselskaber er yderst konkurrencedygtig, tilbyder mindre virksomheder ofte mere praktisk læringsmuligheder og eksklusiv tid med en senior konsulent.
    • Uafhængige investeringsselskaber har også ofte adgang til et større udvalg af produkter end nogle af de større virksomheder, hvilket vil give dig en bredere erfaring og mere fleksibilitet i din karriere.
    • Især i tilfælde af mindre virksomheder, undersøger deres fortid og omdømme og de mennesker der arbejder der. Det er ikke godt at blive fanget i bedrageriske eller uetiske aktiviteter, især tidligt i karrieren.


  • Billede med titlen Bliv en finansiel rådgiver Trin 9
    4
    Arbejde for at åbne din virksomhed. Du kan være tilfreds med at arbejde for et etableret firma eller beslutte at du vil vove sig ud på egen hånd. Åbning af din egen virksomhed giver dig mere fleksibilitet og kontrol over din virksomhed.
    • Under træning skal du fokusere på at strømline arbejdsprocessen og gøre den mere effektiv. Lær retningslinjerne for det firma, du arbejder for, men tænk på, hvordan du kan skræddersy disse politikker til at fungere bedre.

    • Del 3
    Indhentning af licenser og certificeringer

    Billede med titlen Bliv finansiel rådgiver Trin 10
    1
    Bestem hvad slags arbejde du kan lide. Finansielle rådgivere arbejder på en række områder og kan have flere licenser og professionelle certificeringer. Når du ved, hvilken vej, du ønsker, så vil du vide, hvilke certificeringer eller licenser har brug for.
    • Licenser og certificeringer kan være dyre, hvis du tager mere end en, og hvis flere af dem ikke nødvendigvis øger din værdi som en finansiel rådgiver. Vælg klogt hvad du vil gøre.
    • For eksempel, hvis du nyder mere komplekse globale transaktioner og oversøiske investeringsmuligheder, kan du kvalificere dig som Chartered Financial Analyst (CFA).
    • Hvis du har til hensigt at arbejde for et forsikringsselskab, skal du være en autoriseret forsikringsagent.
  • Billede med titlen Bliv en finansiel rådgiver Trin 11
    2
    Bliv en certificeret finansiel planlægger (CFP), hvis du vil være en personlig finansrådgiver. FFP er en af ​​de mest fleksible certificeringer til rådighed for finansielle rådgivere. I nogle lande kan du ikke arbejde med offentligheden som en finansiel rådgiver uden denne certificering.
    • Denne betegnelse tillader ikke køb og salg af investeringsprodukter - det er kun en professionel legitimation. Du kan få brug for andre licenser afhængigt af hvilken type arbejde du vil gøre som konsulent.
    • For at få den fælles fiskeripolitik skal du have en kandidatgrad, tre års erfaring og tage en to-dages, 10-timers eksamen. Du kan tage forberedende klasser til eksamen på et universitet eller studere alene.
  • Billede med titlen Bliv finansiel rådgiver Trin 12
    3
    Få CFA, hvis du vil investere i en karriere fokuseret på globale investeringer. Denne certificering forbereder dig primært til at håndtere store globale investeringsporteføljer eller at være en finansiel forskningsanalytiker.
    • For at være berettiget til CFA, har du mindst en bacheloruddannelse og fire års erfaring som finansiel rådgiver. CFA udbydes af CFA Institute, der tilbyder et selvstændigt studieprogram opdelt i tre faser, med en seks timers eksamen i slutningen af ​​hver fase. For at blive certificeret skal du blive medlem af instituttet.
    • CFA er en anerkendt karriereforskel på verdensplan og vil hjælpe dig med at skille sig ud i det finansielle marked for finansielle rådgivere. Det giver dig også mulighed for at arbejde sammen med store investeringsselskaber som Merrill Lynch og JPMorgan Chase.
  • Billede med titlen Bliv finansiel rådgiver Trin 13
    4
    Bliv registreret investeringsrådgiver (RIA) for at blive betalt for investeringsrådgivning. Andre finansielle rådgivere kan modtage løn fra deres arbejdsgivere eller provisioner vedrørende salg af investeringsprodukter. Men hvis du har en RIA, betaler kunderne direkte for investeringsrådgivning.
    • Du behøver ikke en RIA, hvis du bliver betalt af generelle investeringsrådgivning. Men hvis du giver kunderne specifikke investeringsrådgivning vedrørende køb og salg af en vare, skal du være registreret som investeringsrådgiver.
    • Denne betegnelse kan kræve andre licenser og registreringer afhængigt af landets love og størrelsen af ​​de porteføljer, du administrerer.
  • Billede med titlen Bliv en finansiel rådgiver Trin 14
    5
    Tilmelding til værdipapirkommissionen. Afhængigt af størrelsen af ​​de investeringer, du administrerer, kan du blive nødt til at registrere værdipapirerne. Du bliver nødt til at betale et gebyr for at tilmelde dig og skal muligvis tage bevis eller vise din kompetence som finansiel rådgiver ellers.
    • Generelt skal konsulenter, der køber og sælger investeringer og råvarer direkte på vegne af deres kunder, registrere sig hos værdipapirkommissionen. Dette krav gælder normalt for dem, der forvalter porteføljer, der samlet mere end R $ 550,000.00 i investeringer.
    • Ud over de nationale provisioner må du muligvis også registrere dig hos statslige eller lokale tilsynsmyndigheder.
  • Billede med titlen Bliv finansiel rådgiver Trin 15
    6
    Få de licenser, du har brug for til at arbejde med forsikring. Hvis du arbejder med et forsikringsselskab, skal du være en autoriseret forsikringsagent. Denne licens kræver normalt, at du tager en test for at vise din viden om forsikringsloven.
    • Forsikringslicenser er normalt det nemmeste, en finansiel rådgiver måtte have brug for. Du skal kun betale et gebyr og tage en to eller tre timers eksamen.
  • Billede med titlen Bliv finansiel rådgiver Trin 16
    7
    Fortsæt med videreuddannelse. Mange licenser og certificeringer har et efteruddannelseskrav, som du skal møde for at opretholde dem. Det er også normalt at skulle betale et fornyelsesgebyr hvert år.
    • For eksempel, selv om forsikringskortet er et af de letteste for en finansiel rådgiver at opnå, kræver det normalt, at en god investering i efteruddannelse opretholdes.
    • Fortsat uddannelse holder dig også ajour med markeds- og investeringstendenser, der kan have en direkte indvirkning på dine kunder og succesen med deres investeringer.
    • Tænk ikke på efteruddannelse som noget du skal gøre for at bevare din licens, men som noget du vil gøre for at være den bedste økonomiske rådgiver.

    • Video: Uvildig Økonomisk rådgivning for private og virksomheder hos Finansoptimering

    Kilder og citater

    Se mere ... (15)
    Del på sociale netværk:

    Relaterede
    © 2024 HodTari.com