Sådan åbner du en nuværende konto på Caymanøerne

Forstå skattelovgivningen i dit land. Opdag civile og strafferetlige sanktioner for at bruge skatteparadis for at undgå skatter. Hvis du beskattes på din indkomst fra udlandet, er det ulovligt at undlade at indberette indtjening på konti på disse steder, selvom du ikke opkræver skatter i det land, hvor indkomsten blev betalt.

• Hvis din hensigt er at omgå skatter, ved at det er ulovligt. Hvis du er fanget ved hjælp af oversøiske konti til dette, vil du blive udsat for en række civile og strafferetlige sanktioner, herunder fortabelse af penge og fængsel.

Forstå forskellen mellem en løbende konto og en investeringskonto. Hver indebærer forskellige skatteordninger.

• Regnskaber i skatteparadis administreres af banker og tilbyder traditionelle tjenester: modtagelse og afsendelse af penge samt nogle former for indkomst. Hvis hensigten er bare at spare penge, er en fælles konto nok den bedste mulighed.
• Investeringskonti forvaltes af specialiserede fonde og kan holde penge i forskellige valutaer samt aktier og obligationer. De giver større fleksibilitet i forhold til almindelige konti, men indebærer højere satser. At deponere aktiver, ud over penge, er dette den bedste løsning.

Du behøver ikke at gå til Caymanøerne for at åbne en konto. Proceduren kan gøres via post uden behov for fysisk tilstedeværelse. Forskellige tjenester såsom online-transaktioner, korrespondanceopbevaring, kreditkort og investeringsoptioner kan anvendes.

Kig efter konkurrencedygtige priser. Brug internettet, eller spørg den lokale britiske ambassade for en liste over de banker, der er til stede på øerne. Søgeord som "Cayman Islands Private Account" er interessant, hvis du planlægger at deponere mere end $ 300.000, eller "Banker på Caymanøerne" for at finde institutioner, der accepterer mindre indskud. Private banker behandler flere af investeringer og porteføljer af aktier end traditionelle tjenester.

• Bed hver bank om en liste over gebyrer, der er knyttet til kontoen. Brug det til at sammenligne omkostninger og finde den bedste løsning. Dette er et vigtigt skridt, da kontoopkrævningsgebyrer kan koste mellem $ 500 og $ 1.000.

Kontroller behovet for en apostillosætning. Denne segl tjener som særlig certificering, og kan være nødvendig på grund af en international traktat. Hvis det er nødvendigt, skal du finde en regeringsinstitution i dit land for at give det, inden du fortsætter processen.

Få listen over krav til kontoåbning. Disse bruges normalt til at undgå hvidvaskning af penge, svig og andre juridiske eller ulovlige aktiviteter i forbindelse med den internationale kapitaloverførsel. De kan omfatte:

• Nuværende bankkonti for at bevise et tilfredsstillende forhold med lokale institutioner.
• Nuværende indehaver (bevis for indkomst).
• Identifikationsdokumenter.
• Kopi af pas.
• Bevis for ophold.
• Beskrivelse af forventet brug af penge.

Nogle banker kan være mindre krævende om information. De eksisterer fordi mange mennesker ender med at bruge dem i betragtning af deres politikker. For at følge med loven er det bedst ikke at bruge dem.

Forbered dig på andre sikkerhedsprocedurer, der måtte være nødvendige. På grund af den opmærksomhed, der er blevet givet til disse banker de seneste år, stiller de flere spørgsmål og beder om flere dokumenter. Disse kan være:

• Kontrakter om køb og salg, hvis kilden til pengene er salg af fast ejendom eller selskaber.
• Brev fra forsikringsselskabet, i tilfælde af indskud i forbindelse med modtagelse af forsikring.
• Erklæring fra opfinderen, hvis ressourcerne kommer fra arv.